France to postpone SEPA Direct Debit 1rst november 2010

The French national committee SEPA published a communiqué to inform that SEPA Direct Debit is postponed in France to november 2010.

Here is the communiqué :
Le prélèvement SEPA sera disponible en France à partir de novembre 2010
http://www.banque-france.fr/fr/instit/telechar/discours/communiq_090429.pdf

Here you have (in French) a good analysis of the problem by bfinance :
La France repousse le lancement du prélèvement SEPA d'un an
http://www.bfinance.fr/content/view/10833/1000011/

Mpayment in Egypt, Mparking payment in Dover : zap 29 april

Deux news relayées par thepaypers dans l’actualité

m-paiement en Egypte avec Fawry

Egyptian Fawry to establish m-payment infrastructure with M-Com
http://www.thepaypers.com/news/article.aspx?cid=738097

m-parking paiement RingGo étend son action à Douvres

Cobalt Telephone's RingGo m-parking system available in Dover, UK
http://www.thepaypers.com/news/article.aspx?cid=738095

twitshopping shopping via twitter

Le shopping via twitter se développe, voici un service de guide shopping (relayé par paymentsnews) il suffit d'envoyer un tweet avec l'objet que vous recherchez à IM shopping et vous recevrez la réponse.
"Twitter users? Message @imshopping and get answers"


IMShopping Launches Twitter-Based Shopping Service
http://www.paymentsnews.com/2009/04/imshopping-launches-twitter-based-shopping-service.html

Côté français, le twitshopping fait parler de lui, avec la description par Clement Biger de comment utiliser au mieux le potentiel de twitter.

Première expérience de Twitshopping - Retour sur un e-process d’achat
http://www.clement-biger.info/2009/03/11/premiere-experience-de-twitshopping-retour-sur-un-e-process-dachat/

Interview de Clément Biger : peut-on acheter via Twitter ?
http://www.lilianmahoukou.net/2009/04/interview-de-clement-biger-peut-on.html

emission de carte bancaire en libre service

GD a devoile un distributeur automatique de carte bancaire (au sens j'obtiens une carte), a mettre dans les gares et aeroports par exemple d'apres le communique de presse. De quoi changer la donne en matiere de distribution et de localisation pays. Il n'est pas precise si l'automate pourra aussi telecharger la carte dans un module NFC.

Par ailleurs l'automate ne peut pas encore emettre de carte SIM.

Giesecke & Devrient unveils self service machine for card issuance

http://www.finextra.com/fullpr.asp?id=27300

Giesecke und Devrient zeigt funktionsfähigen Prototyp eines Selbstbedienungsautomaten für Zahlungskarten

http://www.gi-de.com/portal/page?_pageid=45,152293&_dad=portal&_schema=PORTAL

Mobile payments double in three years in South Korea

Thepaypers reprend une news du Korea Herald sur l'envolée des chiffres sur le paiement sur internet fixe via la facture operateur mobile en Corée.

Mobile payments double in three years

http://www.koreaherald.co.kr/NEWKHSITE/data/html_dir/2009/04/28/200904280079.asp

E-transactions charged to mobile phone bills up 20% in South Korea in 2008

http://www.thepaypers.com/news/article.aspx?cid=738077

m commerce Sybase white paper

Grace à services mobiles on apprend que Sybase 365 publie avec Dunn un livre blanc sur le m commerce.
http://www.servicesmobiles.fr/files/cp_sybase365_whitepaper_v3.pdf

Ma premiere carte bancaire rechargeable gratuite

Ca y est j'ai réussi à avoir GRATUITEMENT une carte rechargeable sans quitter le territoire : merci Payoneer.

NB : le mode d'emploi ci-après est certes un peu compliqué ...

http://webdev-tim.blogspot.com/2009/03/une-carte-de-debit-mastercard-prepayee.html

Pour simplifier le suivi de vos dépenses entrez le GPS du marchand

Dans la concurrence que se livrent (aux USA …) Mint et Wesabe sur les app iPhone de finance personnelle, Wesabe innove en utilisant le … GPS pour vous éviter des saisies d’infos.

Wesabe launches iPhone money management app; taps GPS for merchant entry
http://www.finextra.com/fullstory.asp?id=19968

RBI to come out with norms for issuing prepaid mobile vouchers

Thepaypers reprenant une news de Business Standard (média indien) nous informe d'une calrification des règles indiennes sur le paiement mobile :
“Under the new guidelines, the regulator forbids payments with prepaid mobile phone credit for goods and services other than mobile content. Only banks and finance companies will be allowed to issue pre-paid cards which are accepted outside a closed group.”

RBI to introduce new rules for issuing prepaid mobile vouchers
http://www.thepaypers.com/news/article.aspx?cid=738065

RBI to come out with norms for issuing prepaid mobile vouchers
http://www.business-standard.com/india/news/rbi-to-come-outnorms-for-issuing-prepaid-mobile-vouchers/59375/on

L’Europe avance sur les paiements : 2560 (interchange), e-money et les 50 experts

Sans surprise (mais pas sans critique de la part de certaines associations dans les média) le Parlement Européen a adopté vendredi les textes sur le SDD et sur l’e-money

- Le fameux "2560"
http://www.europarl.europa.eu/sides/getDoc.do?type=TA&reference=P6-TA-2009-0321&language=FR&ring=A6-2009-0053


- e-money
http://www.europarl.europa.eu/sides/getDoc.do?type=TA&reference=P6-TA-2009-0322&language=FR&ring=A6-2009-0056


Parallèlement la liste des 50 experts paiement retenus par la Commission a été publiée.
http://ec.europa.eu/internal_market/payments/docs/psmeg/members_en.pdf

Ne pas faire tomber des arbres pour faire des paiements / nao derrube arvores para fazer pagamentos

Twitter nous informe sur une solution brésilienne de m-paiement WI PAY
http://twitter.com/Financial_Web/statuses/1584259267

Cette solution mise en terme de communication beaucoup sur l'aspect protection de la nature, comme le montre leur page d'accueil (sponsorisée par l'association PayItGreen).
http://www.wipay.com.br/index.php?option=com_content&view=article&id=48:wiaxis-oferece-mobile-payment-em-iphone&catid=2:noticias&Itemid=12

Pass and Fly video

Google Checkout live in France

Cela fait peut-être plusieurs jours que Google Checkout est désormais ouvert en France.

https://checkout.google.com/buyerSignup?signupAgent=sierraAgent&gclid=homepage&hsk=1&csr=http%3A%2F%2Fcheckout.google.com%2Fsupport%2Fbin%2Fanswer.py%3Fhl%3Dfr%26answer%3D105653

premium tweets

Faire payer la lecture de ses tweets c'est désormais possible.

Deux offres sont déjà disponibles :

- Tipjoy voici le mode d'emploi détaillé
http://tipjoys2cents.blogspot.com/2009/04/tipjoy-api-idea-2-paid-protected.html

- Twitpub :
"Authors set their own subscription prices, but the floor is $0.99 a month, which is too high. Another snag: Although author payments are sent to PayPal accounts (handy), subscribers must pay by credit card via WorldPay, a payment processing system relatively unknown in the United States. "

TwitPub invents paid Twitter accounts
http://news.cnet.com/8301-17939_109-10220413-2.html

35% growth for monetization on Facebook : 19 payment solutions

Inside Facebook publie un article à conserver annonçant une croissance moyenne de 35% pour les solutions de paiement actives sur Facebook, et surtout il recense l'ensemble des solutions un peu connues à ce jour, pas moins de 16 en plus des big 3 (AmazonPayments, google checkout, Paypal) : SocialGold, TwoFish, PlaySpan, Zong, Paymo, MobillCash ,Spare Change , Offerpal Media, Super Rewards, AdParlor, Peanut Labs, Sometrics, Gambit , Global Collect, CC Bill, Zuora .

On notera notamment PaySpan qui vient d'être la solution choisie par le réseau social hi5.

Extrait du post d'Inside Facebook :
"35% growth in both overall transaction volume and dollar volume on Facebook for the first quarter"

Facebook Platform Payment Providers Report Strong Growth in Q1
http://www.insidefacebook.com/2009/04/14/facebook-platform-payment-providers-report-strong-growth-in-q1/

hi5 selects PaySpan for micropayment services delivery
http://www.thepaypers.com/news/article.aspx?cid=737928

m payment update : 6212, Ridecharge, Mobipay, Payoo,MTN + ZAIN m-banking licences, Mint terminal,aKos

Visa relance le nokia 6212
NFC by two: Launch delayed in Malaysia and USA
http://8posts.blogspot.com/2009/04/nfc-by-two-launch-delayed-in-malaysia.html


Ridecharge permet de réserver son taxi (et de le payer)
http://www.marketwire.com/press-release/Ridecharge-Inc-970793.html

Mobipay (kenya) lance Tagattitude pour payer chez les commerçants (source the paypers)
Tagattitude, Mobipay Kenya in East African mobile payment deal
http://www.thepaypers.com/news/article.aspx?cid=737889

Vietnamese to use new electronic wallet Payoo
http://ecommerce-journal.com/news/14615_vietnamese_to_use_new_electronic_wallet_payoo

Zain, MTN apply for m-banking licences
"Mobile operators Zain Nigeria and MTN Nigeria have applied to the Central Bank of Nigeria for banking licences"
(source telecom paper article payant ou gratuit sous registration)
http://feedproxy.google.com/~r/TelecompaperMobileWireless/~3/7vSIp3tJZcw/article.aspx

Une nouvelle solution pour transformer votre mobile en terminal de paiement commerçant (pas en France ...)
Mint Wireless delivers credit card terminal software for smartphones
http://www.thepaypers.com/news/article.aspx?cid=737876

Un nouvel acteur sur les corridors entre amériques
ClearTalk launches US-LatAm mobile remittances with aKos
http://www.thepaypers.com/news/article.aspx?cid=737877

streetlight via sms, mobile payment for coffee grower, money from mobile ads: zap 13 april

Parmi les nouveaux usages :
- l'allumage des lampadaires via SMS en Allemagne, afin de joindre l'économie d'energie et les réductions d'impots, certaines villes proposent la gestion par SMS de l'éclairage public dans certaines zones (gratuitement ou payant selon le cas )
(source l'oeil laser) http://www.oeil-laser.com/courant/fonddoeil.html
plus de détails sur http://www.urbiz.fr/fiche_BP23 ou https://www.dial4light.de/dial4light/d4lDefault.do

- Comme le Crédit agricole était connu pour ses chéquiers "marchands de bestiaux" (carnets comportants 1 cheque + 1 reçu en alternance) très utiles sur les marchés au bétail en région, Movistar (Colombie) crée une version mobile pour les producteurs de café qui peuvent ainsi échanger sur le marché local sacs de café contre monnaie électronique.
Movistar Colombia launches m-banking service for coffee producers
http://www.thepaypers.com/news/article.aspx?cid=737818

- Gagner (un peu) d'argent en recevant des SMS publicitaires
http://www.pumbby.fr

Interchange SDD and e money : EU Parliament voting 22 april

The EU Parliament is voting 22 april about 2 major items on European payment :
- e-money directive
- interchange on Sepa Direct Debit.

On SDD interchange here is the official text
http://www.europarl.europa.eu/sides/getDoc.do?type=REPORT&reference=A6-2009-0053&language=FR


On e-money here is the official text
http://www.europarl.europa.eu/sides/getDoc.do?type=REPORT&reference=A6-2009-0056&language=FR

and you have a good summary (in English) on the Mondato blog (last newsletter)

EU pushes into a new e-money frontier?

http://www.mondato.com/

Expert on PSD: interview week end #3 Catherine Gondelmann Bredin from Explain

Question 1/5: PSD -Payment Service Directive- is coming soon! Catherine Gondelmann you are an expert on this topic (Explain) what are on "executive summary" the main purposes and the schedule (especially for France)?

There was a time when having national payment systems playing with national rules was relevant. The European legislators, I mean the European Commission and the Eurosystem (European Central Bank and the National Central Banks), think it is now pertinent to have payment systems working in the same conditions all over Europe. The first thing which is required to do so is a legal harmonisation. The PSD intends to bring the legal framework which will give, for instance, the same rights and obligations to a payer in France or a payer in Slovakia as well as to their respective banks. That is what we could call “gumming the border effect”.
The Member states and indeed France are working hard to transpose the PSD which will enter into force on 1st November 09. I am eager to get the final text of the French transposition expected end of second quarter 09.

Question 2/5: It seems to be a major change: do you think there is a "before PSD" and an "after PSD"?

I think the 1st November 09 is a very important date; it is a sort of “legal big bang”. Yes, there will be a “BEFORE PSD” and an “AFTER PSD”. I do not think we really realize the impact it will have not only on banks but on their customers. During the trainings on PSD and on SDD I give, I can see how people react to the changes. For example, the vocabulary introduced by the PSD is a major change. While you are used in your local legal wording to words such as “merchants”, “creditors” or “beneficiaries”, you have now to get used to the unique concept of “payee”. Similarly, for cardholders or debtors, the PSD proposes “payer”. At first sight it may look simpler but it means changes.

Question 3/5: A recent article from pse consulting: “Why is the PSD being delayed?” is alarming. Do you think the French actors are late? If yes, why according to you?

I have read this recent article, I had also read the first one of June 2008 where institutions across EU were questioned about their ability to be PSD compliant on time. It is not referred to France in this article but to different sizes of banks or PSP (“Payment Service Providers” as named by the PSD). I do not see why the outcome of the survey would not apply to France. Even if it is possible (and highly recommended) to work with the current PSD text, there is room for interpretation and as long as the final transposition text is not issued, it is difficult for a PSP to send a revised payment service agreement to its existing clients (payers or payees!) or to writing a new one for the future ones. Furthermore, the smaller the bank is, the less resource it has to work on different version of the text.



Question 4/5: Do you think that the PSD impact is transverse i.e. legal, technical and organisational and not only a simple commercial contract to change?

Certainly yes, let us take the example of the “execution time” for credit transfers:
Ø Legally it must be specified in the credit transfer agreement; it is a sort of guarantee given by the bank to the payer that the funds will reach the payee in a given time (OK for the purists, I correct: the execution time finishes when the funds are credited on the payee’s bank account). Suppose your kid is abroad and urgently needs money ….. Won’t you be more than interested in the moment he or she will receive the funds? Your bank is now bound by the PSD to tell you “before” the execution of the credit transfer how long it will take and how much it will cost you including the currency conversion if any.
Ø Technically, the execution time must be no longer than one day by 2012 where for certain cross border-transfers it may take several days today. The impact will be on all the “interbank” links of the payment chain: from the bank of the payer to the bank of the payee.
Ø And finally organisationally, because back offices will have to know how to inquire about what happened if this execution time has not been respected. … “Why has my kid not yet received the funds as you told me?

I am not saying it is awfully complex but it needs to be coordinated. Those changes can be an opportunity for banks to revise they commercial payment services offers in order to transform what they see as a constraint into an opportunity such has offering an even shorter execution time.

Question 5/5: What about SDD?

Here is another story and welcome if you want another interview! However let me just point out something. The PSD introduces contestation delays of 8 weeks and 13 months after the debit date depending on whether the payer has or not given its consent to pay. Those delays apply to the national direct debits schemes as well as to the SDD SEPA Direct Debit. As we say from the Roman “rendons à César ce qui est à César”. Those delays and their application are rising concern among creditors, they come from the PSD and not from the SEPA Direct Debit which is only PSD compliant.

Who is EXPLAIN?

Explain is a French business corporation (S.A.R.L.) created by Catherine Gondelmann Bredin who gained her expertise in working since its inception on the SEPA Direct Debit with French and European banks. She has also contributed as a payment expert with the legal advisors to the analysis of issues related to the PSD - Directive on payment services (2007-64 CE)-. This dual expertise allows her to set the SDD not only in its banking but also legal understanding.

Engineer by training, her career took place in 3 phases:
- Consultant coordinating large banking projects
- Detached National Expert in the payment unit of the European Commission's DG Internal Market
- Representative of a major French bank within the banking community: first as an international card expert and lately as a SEPA Direct Debit and PSD expert.

What can you expect from EXPLAIN?
Explains goal is to support in a concrete way the understanding of the SDD operation from a business point of view either through appropriate training or by consulting missions. Explains proposal is designed to enable human resources involved in the SDD project or in the migration one to understand the challenges of change and acquire the necessary knowledge to achieve their assignment. EXPLAIN intends to support even "coach" SDD officers in charge who are faced with all kinds of resistance to change.
EXPLAIN may intervene in all SEPA countries, in English and French.

You can join EXPLAIN:

BY MAIL : explain@orange.fr
BY MOBILE : +33 6 77 74 66 07

Twitter payments API contest , wallet DoCoMo Aeon, fidelity sticker : zap 8 april

A défaut d’une rolex Tipjoy propose un MacBook pour la meilleure utilisation de son API de paiement sur Twitter

Twitter Payments API contest - win a MacBook Air! http://tipjoys2cents.blogspot.com/2009/04/twitter-payments-api-contest-win.html

Aneace’sBlog annonce le lancement du site web de Taggo un sticker NFC qui cible astucieusement uniquement les cartes de fidélités.
http://www.my-taggo.com/Home.html

Aeon , une des principales chaine de supermarché japonaise, crée avec DoCoMo une joint venture pour exploiter des données clients en marketing mobile. Aeon est déjà présent sur i-Mode et Felica, avec un wallet.

Aeon, NTT Docomo to form joint venture http://callcenterinfo.tmcnet.com/news/2009/03/31/4097521.htm

StarFinanz german mobile app , txteagle micropayment usage, mobank bank only by mobile, revolution money, gmail forget the app : zap 6 april

StarFinanz un éditeur logiciel allemand sort une version application mobile de sa suite money : elle permet de se connecter à certaines banques allemandes, elle permet notamment le P2P.

StarFinanz launches m-banking software
http://www.thepaypers.com/news/article.aspx?cid=737806


Parmi les nouveaux concepts rendus possible par le paiement mobile apres carbon manna voici txteagle : txteagle vous permet d’effectuer une tache envoyée par SMS (par exemple une traduction) et de toucher par sms l’argent ainsi gagné. (source packcreator)
http://txteagle.com/banking.html
Micro-paiement mobile 2.0 au Kenya
http://www.packcreator.com/blog/?p=122


Les anglais, comme les japonais, ont la chance d’avoir sur leur territoire numérique une banque entierement par mobile : Mobank voici des nouvelles de son lancement (vidéo à l’appui).

Britain's first mobile bank
http://thefinanser.co.uk/fsclub/2009/04/mobank-britains-first-pureplay-mobile-bank.html


Revolution Money multiplie les bonnes nouvelles, la dernière en date esune levée de fonds impressionnante : l’article ci-après explique bien qu’ils veulent concurrencer les solutions de type paypal grace à la gratuité totale du P2P, mais aussi les solutions de type carte bancaire (Vias/Mastercard) via l’absence d’interchange.

Revolution Money raises multimillion investment
http://ecommerce-journal.com/news/14451_revolution_money_raises_multimillion_investment



Au moment où tout le monde sort son app mobile, Gmail étonne (et montre la necessité d’être sur tous les fronts) : (source businessmobile) « Pour s’inviter dans un nombre maximum de smartphones, Google abandonne l’idée d’une application à télécharger pour profiter de Gmail sur son mobile. A la place, un véritable webmail aux options poussées »

Une nouvelle version de Gmail Mobile en préparation

http://www.businessmobile.fr/actualites/services/0,39044303,39390878,00.htm

New Features in iPhone OS 3.0 will Help Banking Apps

Netbanker publie une analyse intéressante de la nouvelle version du soft iPhone 3.0, sur quels sont les plus de cette version pour les applis bancaires. Et au delà de la facturation intégrée à l'appli généralement mise en avant par les bloggeurs, il met surtout l'accent sur la mise à jour des données sans ouverture de l'appli : de quoi mettre à jour des soldes bancaires ou de l'alerting transaction (par exemple).

New Features in iPhone OS 3.0 will Help Banking Apps
http://www.netbanker.com/2009/04/new_features_in_iphone_os_30_will_help_banking_apps.html

Expert card marketing : interview week end #2 Antoine Wintrebert from Quintess / famous blogger at the Bloc-Notes d'Antoine Wintrebert

Question 1/5 : La personnalisation des cartes semble être un nouvel eldorado, Antoine Wintrebert, marketing expert, quelle est votre vision de ce marché en  France ?

La libéralisation du co-branding fin 2007 a donné un nouveau souffle au marketing des cartes en France. Beaucoup de nouvelles cartes ont été lancées en 2008 : cartes affinitaires (femme, vélo, foot, pelote basque ...) cartes co-brandées (cartes associant 2 marques) ou cartes collection avec divers visuels. D'autres poids lourds de l'émission de cartes ont rejoint le mouvement : les distributeurs. Ils font migrer leur parc de cartes de fidélité en cartes bancaires.
Hormis ces cartes de distributeurs dont le challenge se situe plutôt sur l'activation, on ne peut pas encore dire que les cartes co-brandées soient totalement implantées dans le paysage français. Je crois que la campagne anti crédit révolving auquel les cartes sont souvent adossées est un écueil. Or, ce crédit devait assurer une partie de la rentabilité du modèle. Le marché cherche donc de nouvelles options qui pourront relancer l'intérêt du co-branding.

A l'heure où l'on propose de customiser son mobile, sa voiture, ses chaussures... le salut viendra peut être de la personnalisation. D'ici la fin de l'année et surement davantage en 2010, les banques proposerons la personnalisation totale de la carte : choix du type de débit, choix des plafonds, choix des assurances par exemple et surtout choix du visuel avec la possibilité de proposer un visuel personnel.

Question 2/5 : Est-ce que vous pensez que la personnalisation instantanée au point de vente (comme dans un photomaton) est quelque chose que les européens vont importer des Etats-Unis ? 

Je ne crois pas que le marché français soit mûr. Je crois davantage à la possibilité de personnaliser sa carte à tout moment sur une interface web dédiée qui permette au client de lancer à tout moment une nouvelle demande de carte en choisissant son visuel et ses options.

 
Question 3/5 : Que pensez-vous des personnalisations non officielles comme les stickers que certains utilisent sur leur carte ? Ils sont sympa et pas chers, j'aime bien "my banker loves me" ou encore le visuel surfeur, et vous ?

Potentiellement pour quelques euros de plus, on pourra bientôt avoir une vraie carte personnalisée avec un vrai visuel. Ce sera plus propre qu'avec un sticker. L'avantage d'un sticker, c'est que la créativité est sans limite. Pour des raisons juridiques, la banque fera sans doute un filtre beaucoup plus strict sur les visuels proposés par les internautes.

 
Question 4/5 : Pensez-vous que la personnalisation est une tendance plus forte que l'approche green ?

Pour le moment je pense que la promesse de personnalisation est plus concrète pour les clients et qu'ils préfèrent souscrire des cartes personnalisées que des cartes vertes. L'achat d'impulsion l'emporte sur le besoin de sens.
L'approche développement durable est faible aujourd'hui dans le marketing carte. Nous n'en sommes même pas encore à la phase de greenwashing en France. Moi qui suis un écologiste convaincu, je suis un peu déçu de ne pas voir davantage d'idées émerger.

 
 
Question 5/5 : Pensez-vous que la personnalisation est l'équivalent du web 2.0 pour les cartes ?

Oui, d'une certaine façon, le contenu peut venir des internautes et on peut favoriser la participation et l'interaction entre les internautes. La Caisse d'Epargne a d'ailleurs organisé deux ans de suite l'opération Carte Blanche en laissant les internautes proposer et voter pour des visuels de cartes.
En revanche, on pourra parler de web 2.0 pour les cartes lorsque le paradigme aura changé de façon plus sensible. Aujourd'hui, même dans le cadre de ces opérations, le pouvoir est toujours dans les mains des banquiers.

 
 

Antoine a passé 10 ans dans la banque à la fois dans le réseau commercial et au marketing produit de la Société Générale et des Banques Populaires. Il occupe désormais le poste de directeur du marché bancaire chez Quintess spécialisé dans le conseil marketing.

L'activité de Quintess de décompose en 2 parties : d'une part, l'accompagnement sur des projets marketing comme la création et l'enrichissement de produits, la segmentation, l'évaluation et la dynamisation des marques ; d'autre part, la sous-traitance en marque blanche de dispositifs relationnels comme des programmes de fidélisation et d'assistance.
Antoine tient un blog de veille sur le marketing bancaire 

le Bloc-Notes d'Antoine Wintrebert 

NFC Milano, Suisse, Singapour ; interchange Mastercard, 2 SDD, telephoner à crédit, ogone et l’iphone : zap 2 april

NFC à Milan
Pagamenti autobus NFC a Milano
http://blog.quintarelli.it/blog/2009/04/pagamenti-autobus-nfc-a-milano.html

Delphine Nouvian publie un papier sur lepaiementmobile blog de philippe Lerouge
Mars 2009 : naissance d’un projet « P€gasus » de l’autre côté du Lac Léman
http://mobilepayment.typepad.com/paiement_mobile/2009/04/mars-2009-naissance-dun-projet-pgasus-de-lautre-c%C3%B4t%C3%A9-du-lac-l%C3%A9man-.html

NFC à Singapour
M1, Citibank, Visa pilot Singapore's 1st mobile credit card phone payment
http://www.channelnewsasia.com/stories/singaporebusinessnews/view/419444/1/.html


Mastercard trouve un interchange provisoire
MasterCard Europe Reaches Interchange Understanding with European Commission
http://www.paymentsnews.com/2009/04/mastercard-europe-reaches-interchange-understanding-with-european-commission.html

Ogone propose le paiement sécurisé via iPhone
http://www.categorynet.com/v2/communiques-de-presse/ntic/ogone-propose-le-paiement-securise-via-iphone--2009040292643/

Le crédit était peut-être le dernier concept proche du bancaire peu exploité par les telecom, Safaricom s'y lance
Safaricom launches advance credit service
http://feedproxy.google.com/~r/TelecompaperMobileWireless/~3/rcMwT5pGSeY/article.aspx

Il existe en fait 2 SDD : le core destiné au B2C et le business destiné au B2B , et toujours la date du 1er novembre 2009 annoncée
http://sepa-me.com/news_detail.cfm?news_id=69

mpayy and atom : 2 new payments solutions

Annoncée en janvier mpayy est une solution américaine de paiement des appli mobiles désormais opérationnelle, tarif : "$0.20 + 2.00% from within applications on Android, iPhone or Blackberry."

Mpayy offers mobile payment service to application developers
http://ecommerce-journal.com/news/14397_mpayy_offers_mobile_payment_service_to_application_developers

le twitter de gomonews nous annonce le lancement d'une solution indienne de paiement mobile (ciblée ivr au départ) sponsorisée par les compagnies d'assurances locales

Indian insurance companies invest in mobile payments with Atom
http://www.gomonews.com/indian-insurance-companies-invest-in-mobile-payments-with-atom/

NB : il va falloir que quelqu'un se lance dans une base de données sur toutes ces solutions :)

Un consortium s’apprete a lancer en France un autocollant NFC sous la marque Bling Bling

Aujourd’hui 1 er avril on apprend qu’un consortium, pour partager un identifiant commun, regroupant plusieurs entreprises françaises (une grande banque pan-européenne, un transporteur, un groupe hotelier et de services, une compagnie aérienne, et un constructeur automobile) va être lancé pour préempter l’emplacement arrière des mobiles avec un business modele innovant : chaque porteur de mobile acceptant de coller l’autocollant NFC sur son mobile sera rémunéré 1 € par mois.

Partant du constat qu’il n’y a matériellement qu’un seul emplacement par mobile, le consortium mise sur la rapidité de déploiement de Bling Bling. Le contrat sera exclusif, le porteur de Bling Bling s’engage à ne coller que cet autocollant NFC. A ce titre un effort sur la colle (rendant le retrait impossible) a été fait et le recto est par contre étudié pour qu’on ne puisse pas coller un autre autocollant par-dessus (afin d'éviter les interférences entre NFC).

Une version de l’autocollant destiné à être apposé sur une carte bancaire plastique est à l’étude.

Par contre, compte tenu des interférences, il n’y aura pas de version d’autocollant à coller sur les cartes de transports publics sans contact.

Toussaint Lami, rédacteur du Courrier du NFC (revue emblématique du secteur) nous livre qu’il l’avait annoncé en filigranne dans son dernier flash.

La Commission de Bruxelles s’apprete à déclarer son soutient à l’initiative, car la partie paiement n’aura pas d’interchange.

Un accord d’interoperabilité est en négociation avec la solution belge équivalente.

A suivre ...